{"id":3978,"date":"2025-11-17T03:01:42","date_gmt":"2025-11-17T03:01:42","guid":{"rendered":"https:\/\/martinezhernandezfinancialconsulting.com\/?p=3978"},"modified":"2025-11-17T03:29:05","modified_gmt":"2025-11-17T03:29:05","slug":"movimientos-fiscales-que-puedes-hacer-antes-del-31-de-diciembre-para-pagar-menos-impuestos-en-2026","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/martinezhernandezfinancialconsulting.com\/en\/movimientos-fiscales-que-puedes-hacer-antes-del-31-de-diciembre-para-pagar-menos-impuestos-en-2026\/","title":{"rendered":"Tax moves you can make before December 31st to pay less in taxes in 2026."},"content":{"rendered":"
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\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\n

Cada cierre de a\u00f1o representa una excelente oportunidad para optimizar la carga fiscal y aprovechar instrumentos legales que permiten reducir el pago de impuestos del pr\u00f3ximo ejercicio. En Mart\u00ednez & Hern\u00e1ndez Financial Consulting, creemos que anticiparse es la clave para una planificaci\u00f3n tributaria s\u00f3lida<\/strong>, especialmente para emprendedores, profesionales independientes y empresas en crecimiento.<\/p>\n

A continuaci\u00f3n, presentamos una gu\u00eda completa con las principales acciones que puedes realizar antes del 31 de diciembre de 2025<\/strong> para pagar menos impuestos al declarar en 2026.<\/p>\n\n

1. Asegura todas tus deducciones personales y generales<\/strong><\/p>\n\n

Muchas deducciones solo se pueden aplicar si realizas los pagos dentro del a\u00f1o fiscal. Algunas de las m\u00e1s relevantes:<\/p>\n

\u2713 Gastos m\u00e9dicos<\/strong><\/h4>\n

Son deducibles cuando:<\/p>\n

    \n
  • \n

    Se pagan con m\u00e9todos electr\u00f3nicos,<\/p>\n<\/li>\n

  • \n

    Se cuenta con factura,<\/p>\n<\/li>\n

  • \n

    Y corresponden a instituciones y profesionistas autorizados.<\/p>\n<\/li>\n<\/ul>\n

    Incluye: consultas, an\u00e1lisis cl\u00ednicos, hospitalizaciones, lentes \u00f3pticos y seguros m\u00e9dicos.<\/p>\n

    \u2713 Gastos funerarios<\/strong><\/h4>\n

    Se pueden deducir incluso antes de que ocurran los servicios, siempre y cuando se paguen y facturen correctamente.<\/p>\n

    \u2713 Intereses reales de cr\u00e9ditos hipotecarios<\/strong><\/h4>\n

    Verifica que tu banco haya emitido las constancias y aprov\u00e9chalas.<\/p>\n

    \u2713 Primas de seguro de gastos m\u00e9dicos<\/strong><\/h4>\n

    Si est\u00e1s considerando renovar o adquirir una p\u00f3liza, hacerlo antes del 31 de diciembre puede darte deducci\u00f3n inmediata.<\/p>\n\n

    \u00a0Paga anticipadamente gastos deducibles de tu actividad econ\u00f3mica<\/strong><\/h4>\n\n

    Para personas f\u00edsicas con actividad empresarial o profesional, y para empresas (personas morales), es estrat\u00e9gico anticipar erogaciones<\/strong>:<\/p>\n

    \u2713 Compra de inventarios<\/strong><\/h4>\n

    Registra compras que realmente utilices en operaci\u00f3n.
    Esto reduce utilidades y, por ende, impuestos.<\/p>\n

    \u2713 Pago a proveedores<\/strong><\/h4>\n

    Liquida cuentas pendientes y solicita facturas con fecha de pago dentro del ejercicio.<\/p>\n

    \u2713 Mantenimiento y reparaciones<\/strong><\/h4>\n

    Estos gastos son 100% deducibles, a diferencia de mejoras o ampliaciones que deben depreciarse.<\/p>\n

    \u2713 Servicios contratados<\/strong><\/h4>\n

    Renovar suscripciones, software, licencias o servicios profesionales antes de fin de a\u00f1o puede traducirse en una deducci\u00f3n adicional.<\/p>\n\n

    Inversiones y activos fijos: aprovecha depreciaciones y est\u00edmulos<\/strong><\/h4>\n\n

    Si necesitas adquirir equipo para tu actividad, hacerlo antes de que concluya el a\u00f1o es una excelente estrategia.<\/p>\n

    \u2713 Activos con depreciaci\u00f3n acelerada<\/strong><\/h4>\n

    Dependiendo del sector o la ubicaci\u00f3n geogr\u00e1fica, podr\u00edas acceder a tasas preferenciales.<\/p>\n

    \u2713 Equipos tecnol\u00f3gicos<\/strong><\/h4>\n

    Computadoras, servidores, impresoras, herramientas industriales y software suelen contar con deducciones atractivas.<\/p>\n

    \u2713 Veh\u00edculos utilitarios<\/strong><\/h4>\n

    Es momento de evaluar si un autom\u00f3vil o camioneta para uso estrictamente empresarial encaja en tu estrategia fiscal.<\/p>\n\n

    Aportaciones a tu AFORE o a planes personales de retiro (PPR)<\/strong><\/h4>\n\n

    Uno de los incentivos fiscales m\u00e1s potentes en M\u00e9xico es la deducci\u00f3n de aportaciones voluntarias complementarias al retiro<\/strong>.<\/p>\n

    Ventajas:<\/strong><\/h4>\n
      \n
    • \n

      Deducci\u00f3n inmediata.<\/p>\n<\/li>\n

    • \n

      Rentabilidad compuesta para tu futuro.<\/p>\n<\/li>\n

    • \n

      Beneficios adicionales si optas por un plan personal de retiro regulado por la CONSAR.<\/p>\n<\/li>\n<\/ul>\n

      Estas aportaciones deben realizarse antes del 31 de diciembre<\/strong> para deducirse en la declaraci\u00f3n 2026.<\/p>\n\n

      Donativos deducibles autorizados por el SAT<\/h4>\n\n

      Los donativos realizados a instituciones autorizadas pueden reducir significativamente tu base gravable.<\/p>\n

      Aseg\u00farate de:<\/p>\n

        \n
      • \n

        Verificar que la instituci\u00f3n est\u00e9 en el padr\u00f3n oficial.<\/p>\n<\/li>\n

      • \n

        Que el donativo se efect\u00fae mediante un m\u00e9todo electr\u00f3nico.<\/p>\n<\/li>\n

      • \n

        Solicitar la factura correspondiente.<\/p>\n<\/li>\n<\/ul>\n\n

        Regularizaci\u00f3n fiscal y conciliaci\u00f3n de facturaci\u00f3n<\/h4>\n\n

        Antes de que termine el a\u00f1o, es crucial revisar:<\/p>\n

        \u2713 Facturas emitidas y recibidas<\/strong><\/h4>\n

        Aseg\u00farate de que no haya errores en:<\/p>\n

          \n
        • \n

          RFC<\/p>\n<\/li>\n

        • \n

          Conceptos<\/p>\n<\/li>\n

        • \n

          Fechas<\/p>\n<\/li>\n

        • \n

          M\u00e9todos de pago<\/p>\n<\/li>\n<\/ul>\n

          \u2713 Cancelaci\u00f3n de CFDI incorrectos<\/strong><\/h4>\n

          Recuerda que muchos CFDI deben cancelarse dentro del mismo ejercicio para evitar discrepancias.<\/p>\n

          \u2713 Conciliaci\u00f3n con cuentas bancarias<\/strong><\/h4>\n

          Un cierre ordenado evita multas, recargos y diferencias con el SAT.<\/p>\n

          Cierre contable estrat\u00e9gico para empresas<\/h4>\n

          Para personas morales, estas acciones son esenciales:<\/p>\n

          \u2713 Provisi\u00f3n de gastos<\/strong><\/h4>\n

          Incluye:<\/p>\n

            \n
          • \n

            Aguinaldos<\/p>\n<\/li>\n

          • \n

            Vacaciones<\/p>\n<\/li>\n

          • \n

            PTU<\/p>\n<\/li>\n

          • \n

            Honorarios y servicios recurrentes<\/p>\n<\/li>\n<\/ul>\n

            \u2713 Revisi\u00f3n de conciliaciones fiscales y contables<\/strong><\/h4>\n

            Una revisi\u00f3n temprana evita pagos innecesarios y permite tomar decisiones antes del cierre del ejercicio<\/p>\n

            Recomendaciones de Mart\u00ednez & Hern\u00e1ndez Financial Consulting<\/h3>\n

            1. Antic\u00edpate: la planeaci\u00f3n financiera es una ventaja competitiva<\/strong><\/h4>\n

            Una buena decisi\u00f3n financiera no se toma cuando el problema aparece, sino antes<\/strong>.
            Planear gastos, inversiones y obligaciones fiscales te permite crecer con menos riesgo y mayor estabilidad.<\/p>\n

            \n

            2. Mant\u00e9n tus registros actualizados<\/strong><\/h4>\n

            Llevar una contabilidad ordenada es esencial para:<\/p>\n

              \n
            • \n

              Detectar deducciones posibles<\/p>\n<\/li>\n

            • \n

              Evitar multas y recargos<\/p>\n<\/li>\n

            • \n

              Tomar decisiones basadas en informaci\u00f3n real<\/p>\n<\/li>\n

            • \n

              Mejorar la rentabilidad del negocio<\/p>\n<\/li>\n<\/ul>\n

              La organizaci\u00f3n financiera no es un lujo, es una herramienta de control.<\/p>\n

              \n

              3. Eval\u00faa tus gastos y elimina fugas financieras<\/strong><\/h4>\n

              Recomendamos revisar cada trimestre:<\/p>\n

                \n
              • \n

                Suscripciones innecesarias<\/p>\n<\/li>\n

              • \n

                Servicios duplicados<\/p>\n<\/li>\n

              • \n

                Compras no estrat\u00e9gicas<\/p>\n<\/li>\n

              • \n

                Gastos hormiga del negocio<\/p>\n<\/li>\n<\/ul>\n

                Una reducci\u00f3n del 5\u201310% en gastos puede aumentar significativamente la utilidad neta.<\/p>\n

                \n

                4. Usa la tecnolog\u00eda a tu favor<\/strong><\/h4>\n

                Automatizar procesos como facturaci\u00f3n, conciliaci\u00f3n bancaria o control de inventarios:<\/p>\n

                  \n
                • \n

                  Reduce errores<\/p>\n<\/li>\n

                • \n

                  Ahorra tiempo<\/p>\n<\/li>\n

                • \n

                  Aumenta la precisi\u00f3n de tu operaci\u00f3n<\/p>\n<\/li>\n<\/ul>\n

                  La digitalizaci\u00f3n es parte fundamental de un negocio moderno y rentable.<\/p>\n

                  \n

                  5. Aprovecha los beneficios fiscales vigentes<\/strong><\/h4>\n

                  Cada a\u00f1o el SAT modifica reglas, umbrales y est\u00edmulos.
                  Por eso recomendamos:<\/p>\n

                    \n
                  • \n

                    Revisar tu situaci\u00f3n fiscal antes de diciembre<\/p>\n<\/li>\n

                  • \n

                    Evaluar deducciones disponibles<\/p>\n<\/li>\n

                  • \n

                    Considerar aportaciones al retiro<\/p>\n<\/li>\n

                  • \n

                    Confirmar la correcta emisi\u00f3n y recepci\u00f3n de CFDI<\/p>\n<\/li>\n<\/ul>\n

                    Un movimiento fiscal estrat\u00e9gico puede disminuir tu carga tributaria de forma legal y significativa.<\/p>\n

                    \n

                    6. Define un plan financiero personal<\/strong><\/h4>\n

                    No solo las empresas necesitan estrategia.
                    Toda persona deber\u00eda tener:<\/p>\n

                      \n
                    • \n

                      Fondo de emergencia<\/p>\n<\/li>\n

                    • \n

                      Plan de retiro<\/p>\n<\/li>\n

                    • \n

                      Seguro m\u00e9dico y de vida<\/p>\n<\/li>\n

                    • \n

                      Estrategia de inversi\u00f3n proporcional a su perfil<\/p>\n<\/li>\n<\/ul>\n

                      Proteges tu futuro mientras desarrollas tu patrimonio.<\/p>\n

                      \n

                      7. Revisa tu estructura empresarial cada a\u00f1o<\/strong><\/h4>\n

                      Para negocios en crecimiento, recomendamos analizar:<\/p>\n

                        \n
                      • \n

                        R\u00e9gimen fiscal m\u00e1s conveniente<\/p>\n<\/li>\n

                      • \n

                        Apertura o cierre de unidades de negocio<\/p>\n<\/li>\n

                      • \n

                        Distribuci\u00f3n de utilidades<\/p>\n<\/li>\n

                      • \n

                        Integraci\u00f3n de socios<\/p>\n<\/li>\n

                      • \n

                        Optimizaci\u00f3n de cargas fiscales y operativas<\/p>\n<\/li>\n<\/ul>\n

                        Un ajuste a tiempo evita problemas y potencia el crecimiento.<\/p>\n

                        \n

                        8. Rod\u00e9ate de aliados profesionales<\/strong><\/h4>\n

                        M\u00e1s que n\u00fameros, un consultor financiero es un socio estrat\u00e9gico<\/strong> que:<\/p>\n

                          \n
                        • \n

                          Previene riesgos<\/p>\n<\/li>\n

                        • \n

                          Optimiza tus recursos<\/p>\n<\/li>\n

                        • \n

                          Maximiza utilidades<\/p>\n<\/li>\n

                        • \n

                          Te gu\u00eda con claridad en decisiones clave<\/p>\n<\/li>\n<\/ul>\n

                          At Mart\u00ednez & Hern\u00e1ndez<\/strong>, creemos que una asesor\u00eda personalizada es el pilar de una empresa s\u00f3lida.<\/p>\n

                          \n

                          9. Eval\u00faa tu flujo de efectivo mensualmente<\/strong><\/h4>\n

                          El flujo es la vida del negocio.
                          Recomendamos:<\/p>\n

                            \n
                          • \n

                            Proyectar ingresos y egresos<\/p>\n<\/li>\n

                          • \n

                            Identificar meses cr\u00edticos<\/p>\n<\/li>\n

                          • \n

                            Planear financiamiento anticipado<\/p>\n<\/li>\n

                          • \n

                            Evitar sobregiros y comisiones<\/p>\n<\/li>\n<\/ul>\n

                            Una empresa con buen flujo puede superar cualquier temporada dif\u00edcil.<\/p>\n

                            \n

                            10. Define metas financieras claras y medibles<\/strong><\/h4>\n

                            Objetivos como:<\/p>\n

                              \n
                            • \n

                              Aumentar ingresos un 20%<\/p>\n<\/li>\n

                            • \n

                              Reducir gastos un 8%<\/p>\n<\/li>\n

                            • \n

                              Incrementar inventario estrat\u00e9gico<\/p>\n<\/li>\n

                            • \n

                              Crear un fondo de inversi\u00f3n empresarial<\/p>\n<\/li>\n<\/ul>\n

                              \u2026 permiten avanzar con direcci\u00f3n y medir tu progreso.<\/p>\n

                              \u00a0<\/p>\n\n

                              At Mart\u00ednez & Hern\u00e1ndez Financial Consulting<\/strong>, nuestro compromiso es claro:
                              M\u00e1s que n\u00fameros, somos tu aliado.<\/strong><\/h4>\n

                              \u00a0<\/h4>\n

                              Si necesitas una revisi\u00f3n personalizada de tu situaci\u00f3n fiscal para maximizar tus beneficios en 2026, estamos listos para ayudarte.<\/h4>\n\n

                              \u00a0<\/p>\n\n

                              \u200d<\/p>\n\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

                              Cada cierre de a\u00f1o representa una excelente oportunidad para optimizar la carga fiscal y aprovechar instrumentos legales que permiten reducir el pago de impuestos del pr\u00f3ximo ejercicio. En Mart\u00ednez & Hern\u00e1ndez Financial Consulting, creemos que anticiparse es la clave para una planificaci\u00f3n tributaria s\u00f3lida, especialmente para emprendedores, profesionales independientes y empresas en crecimiento. A continuaci\u00f3n, […]<\/p>\n","protected":false},"author":2,"featured_media":4209,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":""},"categories":[1],"tags":[],"class_list":["post-3978","post","type-post","status-publish","format-standard","hentry","category-uncategorized"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/martinezhernandezfinancialconsulting.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/3978","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/martinezhernandezfinancialconsulting.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/martinezhernandezfinancialconsulting.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/martinezhernandezfinancialconsulting.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/users\/2"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/martinezhernandezfinancialconsulting.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=3978"}],"version-history":[{"count":10,"href":"https:\/\/martinezhernandezfinancialconsulting.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/3978\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":4215,"href":"https:\/\/martinezhernandezfinancialconsulting.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/3978\/revisions\/4215"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/martinezhernandezfinancialconsulting.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/media\/4209"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/martinezhernandezfinancialconsulting.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=3978"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/martinezhernandezfinancialconsulting.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=3978"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/martinezhernandezfinancialconsulting.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=3978"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}